13 Fév portefeuille boursier diversifié
Je pense honnêtement que le plus simple et le plus efficace est de se limiter uniquement à un seul ETF World. Et ce parce que je pense que ce concept dans sa totalité est complètement insensé. Les Holdings Belges, De Puissants Outils Pour Diversifier Un Portefeuille? Consultez notre politique de confidentialité pour plus d’infos. » Ce proverbe boursier emprunté au bon sens paysan signifie qu’il faut absolument avoir un portefeuille diversifié. Le problème de la diversification avec 20.000 euros de portefeuille, c’est qu’elle n’est pas possible/souhaitable par manque d’enjeu. Il est donc difficile de prédire le mouvement d’un portefeuille composé de ces 2 actifs, mais cela participe grandement à diminuer sa volatilité donc son risque sans réduire le rendement. Newsletter garantie sans spams. Merci pour cet article. La diversification permet de réduire le risque lié à une forte volatilité. Alors qu’en est-il en cas de portefeuille concentré, qui ne contiendrait que 2 actions par exemple? Cependant, chaque avantage à son prix. Pour la même espérance de gain, il vaut mieux privilégier un placement peu volatile car il aura un meilleur rendement adimensionné du risque. En prenant au hasard vingt actions, il y a une chance sur vingt d’avoir une performance négative alors qu’en prenant au hasard une action il y avait 27% d’avoir une performance négative. La volatilité est réduite et par conséquent le choix du point d’entrée n’a plus aucune conséquence. ... Sur les sociétés de qualité, le retour à la moyenne à moyen terme (au point de vue opérationnelle comme boursier) est un biais très fort, car les sociétés s'adaptent. On peut également diversifier selon le secteur (industrie, service, finances, technologie…). Si la corrélation entre 2 actifs est de 0, cela signifie qu’ils évoluent de manière indépendante et non liée. Merci pour le retour. En savoir plus sur comment les données de vos commentaires sont utilisées. Nous allons aborder dans cet article la diversification à l’aide des notions suivantes : (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Nous allons commencer par introduire la notion de corrélation entre plusieurs actifs financiers en bourse. Bonne continuation Matthieu ! En ce qui concerne le risque, le Permanent portfolio et le All Weather/All Seasons assurent un risque et une perte maximum minimum. Y-a-t-il des actifs décorrélés ? Uniquement 15% vient de l’allocation des titres. Si on part de l’hypothèse, à partir de données historiques, que la bourse américaine rapporte un rendement annuel moyen de 10%, les statistiques indiquent que la probabilité que la performance s’inscrive à l’intérieur d’une fourchette de -8% à +28% est de deux sur trois. Comme vous pouvez le voir si dessous, les bourses Américaine, Japonaise, Française, Asiatique évoluent de manière analogue. Les actions sont des titres d’entreprise, alors que les obligations sont des titres de créance, comme l’est le remboursement d’un prêt. De toute façon les bourses mondiales sont très corrélées donc les différentes régions géographiques n’offrent pas une si grande diversification qu’il n’y parait. Afin de vous aider à mieux comprendre comment varier votre On peut en déduire les deux choses suivantes : Consultez notre politique de confidentialité. Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Cela est une grave erreur ! Il est souvent utilisé pour comparer les fonds entre eux. Pour cela, il faut choisir des actions n’ayant pas de liens entre elles. La pondération selon la capitalisation boursière de l’ensemble du marché et une participation diversifiée donnent le rendement attendu d’indices bien suivis. Je suis jeune donc je recherche surtout la performance. Sur le papier il semble facile d’imaginer qu’on ne paniquera pas lors d’une baisse. Certains croient à tort que leur portefeuille est bien diversifié, entre autres, car ils détiennent des actions émises par des entreprises de différents secteurs économiques. Le nombre d’actions détenues dans un portefeuille joue un rôle important dans la réduction de sa volatilité. J’ai donc opté pour deux stratégies au choix: 1) Tracker world (75%) + émergents (10%) + small caps US (10%) + small caps euro (5%) Le problème, si vous placez une grosse somme d’un coup, c’est que si le point d’entrée est mauvais, il est très difficile de se rattraper et de ne pas essuyer une importante perte du capital. La colonne de droite montre ainsi la diminution du risque par rapport à la possession d’une seule action en portefeuille. Les données du tableau démontrent que les variations entre un portefeuille très diversifié (100 titres) et un portefeuille très concentré (1 à 2 titres) ne sont pas si éloignées les unes des autres. Ces statistiques ont été établies pour des portefeuilles contenant 50 à 100 actions différentes. Si l’on cherche à décomposer ce qui génère la performance générale d’un portefeuille boursier, 3 facteurs principaux apparaissent. Pour ne pas dépendre de la croissance de sa boisson phare, Coca Cola s'est diversifié sur les boissons fruités, à eau et énergisantes. Or, cette diversification intuitive pourrait s’avérer insuffisante lors de tumultes des marchés. Comme nos 1 469 abonnés, inscrivez-vous pour recevoir notre newsletter. Certes les amplitudes des mouvements sont variables, mais ils vont exactement dans le même sens. Vous pouvez aussi vous abonner sans commenter. Tout investissement comporte des risques de pertes. L’espérance de gain de 10% ne change pas. Ayez un portefeuille diversifié en achetant des fonds de placements (ETF), jamais d’actions individuelles. Le plus simple à mon avis est de rester sur un ETF World et de le renforcer chaque mois. Avec une stratégie long terme, on peut toujours considérer que l’on reviendra sur la moyenne à un moment donné. Un portefeuille uniquement composé d’actions américaines; Les deux portefeuilles contiennent des actions, et auraient donc subi des pertes lors de l’effondrement des marchés. Ainsi, les décisions que vous prenez quant à la composition de votre portefeuille ont une incidence directe sur le rendement de celui-ci. Plus il est élevé, plus le rendement est efficace par rapport au risque pris. Il est ensuite possible de réduire ce risque au maximum grâce à la diversification. Dans la pratique c’est parfois différent. 4 Méthodes Pour Composer Votre Portefeuille Boursier, 5 Erreurs à Éviter Pour Composer Mon Portefeuille Boursier. Certaines valeurs ne sont mêmes plus là, Faites-vous du coup du market timing pour sortir des marchés ou une autre méthode pour éviter ce genre de période ? Avertissement : Les informations contenues dans cette analyse ne sont pas des conseils d’achat. En savoir plus sur comment les données de vos commentaires sont utilisées, Les 3 Meilleurs Trackers Sur Les Véhicules Électriques Et La Mobilité Du Futur. 55% de la performance provient du choix des titres. L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog. 5) Audacesfortunajuvat 09/02/2014 Vous vouliez certainement dire 15% pour les Pays-bas. C’est pourquoi nous avons regroupé ici le top 10 des façons de diversifier votre portefeuille … On peut voir que la répartition entre ces 2 actifs donne des couples (rendement, risque) totalement différents. La majorité des investisseurs qui y ont répondu pensent qu’il vaut mieux concentrer ses actifs plutôt que diversifier son portefeuille si on veut augmenter ses chances de battre le marché. Nous allons maintenant aborder la répartition optimale entre les 2 actifs. Le portefeuille risque alors de sous-performer. Voici pourquoi diversifier son portefeuille boursier est une fausse bonne idée de gestion. Plus on se dirige ensuite vers Eurofins, plus l’espérance de rendement augmente mais le risque aussi. Il est donc possible d’introduire l’espérance (rendement attendu) et l’écart-type (volatilité du prix = risque). Si par exemple vous aviez investit l’intégralité de votre capital juste avant la crise de 2008, la perte aurait été terrible. La réponse à cette question peut se résumer en une phrase : plus vous augmentez le nombre d’actions dans votre portefeuille, plus vous aplanissez son rendement et vous rapprochez de la moyenne du marché, c’est à dire du rendement d’un ETF. Oui cette méthode s’appelle en effet le DCA et est vraiment efficace et conseillée. Tout le monde parles des obligations long terme d’Etats mais aujourd’hui je ne souhaite pas investir là-dessus (trop de dettes). Mais pourquoi concentrer son portefeuille? Pour calculer la volatilité, on fait l’écart de chaque rendement annuel par rapport à sa moyenne, on met ces écarts au carré, on les moyenne, et on prend la racine carrée. Comment construire un portefeuille d’actions solide et performant. Voyez par exemple ce que cela donne sur un cas réel. Mon portefeuille boursier Note préliminaire. Les compères milliardaires Warren Buffett et Charlie Munger, du holding Berkshire Hathaway, pensent aussi qu’il vaut mieux ne pas diversifier son portefeuille, et ne possèdent d’ailleurs qu’une et deux actions dans leurs portefeuilles respectifs. Que pensez-vous des décennies perdues ? Vous pouvez consulter votre portefeuille et le sélectionner directement pour repasser un ordre d’achat. Bento theme by Satori, Le « dollar cost average », la meilleure façon de lisser la volatilité, Investir dans les actions préférentielles en bourse, Investir dans l'immobilier en bourse : les REITs et SIIC, Bilan du patrimoine financier global : reporting avril 2019, Combien faut-il d’argent pour commencer en bourse, https://etre-riche-et-independant.com/marches-boursiers-chers, Suivi Portefeuille Boursier : Reporting Janvier 2021, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Janvier 2021, Investir dans les ETF Megatrend en bourse, Screener action bourse CTO World Janvier 2021. Fondateur du blog, Nathanaël Dumortier est aussi investisseur de moyen/long terme en actions et trackers. Ce n’est donc pas un facteur de niveau de « chereté ». Ce site participe au Programme Partenaires d’Amazon EU, un programme d’affiliation conçu pour permettre à des sites de percevoir une rémunération grâce à la création de liens vers Amazon.fr. Ainsi, vous n’achèterez jamais constamment au plus haut ni au plus bas. Il a fallu attendre près de 9 ans pour retrouver le même niveau. Les portefeuilles en dessous de la ligne pointillée ne sont pas intéressants car il existe (au-dessus de cette ligne) des portefeuilles présentant le même risque mais avec un niveau de rendement plus élevé. Il me semble que cette méthode est l’approche DCA. Mais 98% du monde de l’investissement ne pense pas ainsi. Pourquoi le marché boursier est-il en baisse? À partir du moment où il est difficile de trouver de bons investissements, se concentrer sur juste quelques-uns paraît être à l’évidence une bonne idée. Il faut vraiment regarder par zone (US, Europe…). Info-investisseurs. Mais dites-vous qu’il sera très difficile de battre le rendement du marché avec un portefeuille d’actions diversifié. Nous allons voir pourquoi ce véritable génie de la bourse, qui a réussit à dégager la performance incroyable de 50% par an pendant 10 ans, conseille de ne pas diversifier son portefeuille. Votre composition d’ETF ne me semble mas optimale puisque très redondante : le World contient déjà 60% d’US et 10-15% d’Europe. C’est le prix à payer pour réduire la volatilité. 2) S&P500 (45%) + small caps US (10%) + Europe (25%) + Asie (10%), émergents (10%). La diversification en bourse est un concept vague, complexe et surtout sans intérêt pour ceux, comme moi, qui cherchent à gagner un revenu en Bourse (et non à faire des plus-values).
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